2025/1/1資産状況(総資産5820万)

資産推移
資産種類別内訳
含み損益と確定損益
資産通貨比
コア・サテライト資産比
リスク資産比

資産推移

評価

総資産の変化は、前回\57,963,000(12/15)→¥58,251,000となり、ほぼ同等です
今回の為替レートは、前回153円/ドル(12/15)→157円/ドルで、円安方向になっていましたが、年末に米国株が下がったようで、円ベースでみるとほぼ資産変わらずのようです
2024年では、終わってみれば、資産が約800万増加で、年初資産比では+16％と、かなり増加したといえるでしょう。とはいえ、感覚的には、ただ数字が大きくなった感覚で、すごい嬉しいという感情はあまりない気がします
一方で、2024年8月あたりの暴落で、最大400万の含み益の消失は、なかなか苦しい思いでした
- 仮に400万の含み損の消失でも、その時点で年初からは300万の増加であり、+6%も増加していました
- 損の時だけ感情が大きくなりがちなので、感情コントロールはなかなかに難しいものです
- 久しぶりに、大きな損切をしましたが、その判断は失敗だったように思います
2025年も、目標としては、+10%を目標にしつつ、下振れしても+5%くらいにはしたいと思います(これ以下なら、高配当株を買ったほうがましとなるので)
また、損切しなくてもよいように、資産管理していきたいと思います

参考までに、累積労働収支(月間の給与-支出の累積総和)を載せています
つまり、投資をしなかったら(銀行貯金のみだったら)、現在の総資産は約3,400万程度でした

資産種類別内訳

評価

国内株式
- 個別売買は控え中。
- 持株会と優待目当ての株少数を保有
外国債券(毎月積立金額：特定口座50,000円+ideco3,000円)
- 投資信託の先進国債(当時クレジットでの投信信託枠が余っていたので、なんとなく始めて以来継続中)
- 理想の投資比率は10%目安？比率がそれっぽいので当面そのままでいいと思う
外国MMF
- 現在のメイン待機資金。
- VOOを売却したので、残9,000,000円。
  - 米株300,000円づつを4種類購入とすると、7.5回分購入できるので、一応ナンピン資金は確保できた
外国株(毎月積立金額：新NISA300,000円+ideco3,000円)
- 投資信託(オルカン等)+米国ETF株
  内、投資信託(オルカン等)(売却しない外国株)が、約1300万円(ほぼ先月と同等)
- 全体的に含み損状態。様子見中で、株価が上がりそうならナンピンする予定
外国REIT(毎月積立金額：ideco3,000円)
- 投資信託と、売買中のRWR
  理想比率は10％以上？
- RWRも、含み損状態。上昇が見え始めたら再度買い増ししたい
純金積立(毎月積立金額：20,000円)
- 一般に、金の理想比率は10％？
- 年度が替わったので、税金がかからない範囲で売却したい
ビットコイン関連株としてMSTR(少ないので図中に文字が表示されませんでした)
- 20万円程度購入したが、下がり始めた。いったん様子見中
- 総額としては100万程度を購入目標とするか？
現金
- 銀行口座2,500k円(生活引落費)＋証券口座2,500k円(目先新NISA費)を目安にしたい
国内債券(毎月積立金額：ideco3,000円)
- 当時なんとなくidecoで積立購入してそのまま。長期間含み損。
  国内債券を購入し続ける意味はあるのか？
  (あまり国債の利点/欠点を理解していないのだが、金利が低い国債は価値がないのだろうか？)