2024/08/01資産状況(総資産5500万)

資産推移
資産種類別内訳
含み損益と確定損益
資産通貨比
コア・サテライト資産比

資産推移

評価

時価総資産は¥55,131,000となり、前回7/2(\57,638,000)より大きく数字が小さくなりました(\2,507,000の減少)
特にここ数日で急激に円高になり、現時点で、161円/ドル(7/2)→150円/ドル(8/1)
ただ、先月試算の161円/ドル±5円だと総資産変動±1,300,000円で、10円の変化なら±2,600,000円の変化になるので、急変時の総資産変動は予想通りということでしょうか？
なお、150円/ドルは、2024/3/31辺りの水準で、この時の総資産は¥54,240,000、かつ、2024/4月~7月の総労働収支は約\500,000で、その和は¥54,740,000なので、一応この値は越えているので、市場以上には負けていないと思ってよいでしょうか？

参考までに、累積労働収支(月間の給与-支出の累積総和)を載せています
つまり、投資をしなかったら(銀行貯金のみだったら)、現在の総資産は約3,000万止まりでした

資産種類別内訳

評価

国内株式
- 日経225ETF(1321)だが、いったん売却手じまい
  一旦手じまいしたら、その後急落。結果的には手じまいして正解だった？
外国債券
- 投資信託の先進国債(毎月積立)
  理想の投資比率は10%目安？比率がそれっぽいので当面そのままでいいと思う
外国MMF
- 現在のメイン待機資金。
- 7月は、国内株式購入の為、80万×3＝240万円分を日本円に換金
- 投資可能日本円(300万)＋外国MMF＝1300万で、1回購入単位80万で15回分購入できる
  上昇時の追加購入回数では妥当か？
  下がった時のナンピン回数とすると厳しいか？
外国株
- 投資信託(オルカン等)+米国ETF株
  投資信託(オルカン等)(売却しない外国株)が、約1000万円
- 下がっているように見えたのでVOOは売却手じまい
- EPIは様子見て買い増し中
外国REIT
- 投資信託の毎月積立と、売買中のRWR
  理想比率は10％以上？
- RWRが上がっている？買い増し中
純金積立
- 一般に、金の理想比率は10％？
- 今年はもう売却できない。毎月純金積立のみ。
  (当面変動を気にしても仕方がない)
現金
- 銀行口座2,000k円(生活引落費)＋証券口座2,000k円(目先新NISA費)を目安にしたい
- 7月は、外国MMFから換金購入した240万分の国内株式の売却で、保有日本円増加
国内債券
- idecoで毎月購入しているのでそのまま。長期間含み損。
  購入し続ける意味はあるのか？

含み損益と確定損益

評価

含み益の変化
- 6/1からの確定損益と、元本からの含み損益の和で記載
- 前回の含み益は¥8,127,000で、現時点の含み益＋確定益は、\6,326,000なので、\1,800,000の減少です
- 161円/USD→150円/USDの円高分、含み益が減少したように見えます

参考為替レート：150.05 円 / USD

外国MMFの売買により、確定利益も変動します

資産通貨比

評価

資産のほとんどが米ドルは変わらず
(為替変動が大きすぎて、傾向も読めないので、タイミングよく米ドル売却など狙えません)
為替レートが単純計算で、150円/ドル ±5円(±3%) 動くと、総資産±1,200,000円増減する
というか、ドル/円の5円分変動どころか、10円分の変動はすごいとしか言いようがない
さすがに、早々に160円/ドル水準には落ち着かなかったようです。ただ、長期的に見れば円安方向と思っています。
個人的に、円高(130円/ドル)までいかないと思っていますが、想定し得ることは実現可能でもあるので、結局、大きな円高も有りうる？