2024/11/09資産状況(総資産5700万)

資産推移
資産種類別内訳
含み損益と確定損益
資産通貨比
コア・サテライト資産比
リスク資産比

資産推移

評価

現在の時価総資産は¥57,201,000となり、先日の米大統領選が過ぎての資産でもありますが、前回10/19(\56,187,000)からやや微増です(\1,014,000の増加)
今回の為替レートは、前回149円/ドル(10/19)→152円/ドル(11/08)で、資産増加分は為替変動によるもののように見えます
今後はまた様子見て、米ETFの買い増ししたいと思います

参考までに、累積労働収支(月間の給与-支出の累積総和)を載せています
つまり、投資をしなかったら(銀行貯金のみだったら)、現在の総資産は約3,000万程度でした

資産種類別内訳

評価

国内株式
- 個別売買は控え中。
- 持株会と優待目当ての株少数を保有
外国債券(毎月積立金額：50,000円+3,000円)
- 投資信託の先進国債(当時クレジットでの投信信託枠が余っていたので、なんとなく始めて以来継続中)
- 理想の投資比率は10%目安？比率がそれっぽいので当面そのままでいいと思う
外国MMF
- 現在のメイン待機資金。
- 米国株の購入売却分変動
外国株(毎月積立金額：300,000円+3,000円)
- 投資信託(オルカン等)+米国ETF株
  内、投資信託(オルカン等)(売却しない外国株)が、約1200万円(ほぼ先月と同等)
- EPIは含み損状態。株価が上がりそうならナンピンする予定
- VOOは、様子見て、再度購入したい
外国REIT(毎月積立金額：3,000円)
- 投資信託と、売買中のRWR
  理想比率は10％以上？
- RWRも、上昇が見え始めたら再度買い増ししたい
純金積立(毎月積立金額：20,000円)
- 一般に、金の理想比率は10％？
- 今年はもう売却できない。(当面変動を気にしても仕方がない)
現金
- 銀行口座2,000k円(生活引落費)＋証券口座2,000k円(目先新NISA費)を目安にしたい
国内債券(毎月積立金額：3,000円)
- 当時なんとなくidecoで積立購入してそのまま。長期間含み損。
  国内債券を購入し続ける意味はあるのか？
  (あまり国債の利点/欠点を理解していないのだが、金利が低い国債は価値がないのだろうか？)