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資産種類別内訳
時価総資産は¥54,240,000になりました
| 総資産 | 現金 | 国内債券 | 国内株 | 外国債権 | 外国MMF | 外国株 | 外国REIT | 純金積立 | (運用できない 実物資産) |
| ¥54,240,000 | ¥3,290,000 | ¥640,000 | ¥1,680,000 | ¥7,390,000 | ¥5,710,000 | ¥24,940,000 | ¥2,020,000 | ¥6,570,000 | ¥2,000,000 |
| 割合 | 6.1% | 1.2% | 3.1% | 13.6% | 10.5% | 46.0% | 3.7% | 12.1% | 3.7% |
| 内容物 | 証券待機資金含む | 投資信託で保有 | 投資信託で保有 | 投資信託・ 外国ETF株で保有 | 投資信託・ 外国ETF株で保有 |
- 金額の端数を丸めて表示
- ideco/NISA/特定口座/銀行口座等の区別はしていない
- 外国MMFの含み損益は、ゼロとみなす(運用ではなく待機資金扱い)
- 外国債券(投資信託で運用：積立運用)と、外国MMF(待機資金)を分けました
評価
- 金比率は10%程度としたいが、金価格が値上がりしていて比率が上がりました
- 外国債券の比率はあまり考えてなかったですが、10%目安でしょうか？
- 外国REITも、積立では含み益です。比率を上げた方がよいでしょうか？
- 現金は4,000k円程度としたい。外国MMFから1,000k円程度充当予定。
含み損益と確定損益
| 含み損益 | 現金 | 国内債券 | 国内株 | 外国債権 | 外国MMF | 外国株 | 外国REIT | 純金積立 | (運用できない 実物資産) |
| ¥7,400,000 | ― | -¥40,000 | ¥230,000 | ¥880,000 | ― | ¥3,600,000 | ¥530,000 | ¥3,600,000 | -¥1,400,000 |
| 評価損益率 | ― | -6% | 16% | 13% | ― | 17% | 36% | 83% | -41% |
| 確定損益 2024/03/12 ~ 2024/3/31 | |||||||||
| ¥529,000 | ¥0 | ¥0 | ¥0 | ¥0 | ¥0 | ¥529,000 | ¥0 | ¥0 | ¥0 |
資産通貨比
評価
- ほとんどの資産が米ドルです。
- 単純計算では、為替レートが、151円/ドル ±5円 動くと、総資産±1,300,000円も増減します
- とはいえ、今のところ、ドル→円に資産退避する予定はありません
コア・サテライト資産比
評価
- コア(投資信託、積立等)が60％、サテライト(個別株式での売買)が40％(29.7%+10.5%)です
- ただし、新NISAの積立費用(残1,710万円分)は、主に、現在のサテライトの部分から拠出していきます
資産推移
評価
- 2024年初からの値上がりが大きいですが、いつ株価が暴落するかも常に気がかりです。
株価が下がるなら、個別株は売ってしまう予定です。
- 参考までに、累積労働収入(月間の 給与-支出 の実績の累積)を載せています
- つまり、投資をしなかったら(銀行貯金のみだったら)、現在の総資産は約3,000万止まりでした
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