2024/06/02資産状況(総資産5500万)

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資産種類別内訳

評価

時価総資産は¥55,398,000で、前回5/4(\54,137,000)より数字上では増えてるように見える
国内株式
- 日経225ETF(1321)保持中
  やや下がっている？この金額なら塩漬けできる。
  上昇するなら買い増しする。
米国ETF株
- EPI、VOOを細かく売買して、結局ほぼ全部売ってしまった
  果たしてこの投資戦略で良いのか？
純金積立
- 比率が10%超えて、純金価格もひと段落したように見えたので、一部売却実施
- なお、今年さらに売却すると税金が発生してしまうので、今年はもう売却しない
外国債券
- 比率は10%目安？とりあえず当面そのまま予定
外国REIT
- 比率を上げた方がよいか？
現金
- 銀行口座2,000k円(生活引落費)＋証券口座2,000k円(新NISA費)を目安にしたい

評価

含み益の変化
- 前回の含み益は、¥6,151,000
- 今回の含み益＋確定益は、\7,537,600(¥6,912,000＋\625,600)で、増加しているように見えるが、数字が増えた分は、前回から4円円安(153円/USD→157円/USD)になった影響の様だ
- 純金積立は、想定通り一部売却した

参考為替レート：157.36 円 / USD

確定損益　2024/05/05 ~ 　　2024/06/02	現金	国内債券	国内株	外国債権	外国MMF	外国株	外国REIT	純金積立	(運用できない実物資産)
¥625,600	¥0	¥0	¥0	¥0	¥1,600	¥172,000	¥0	¥452,000	¥0

評価

引き続きほとんどの資産が米ドル
為替レートが単純計算で、157円/ドル ±5円(±3%) 動くと、総資産±1,300,000円増減する
（実際、先月と今月の差は為替の影響）
個人的には、長期間的には160円/ドルに落ち着き、超長期的には200円/ドル付近まで行く可能性もあると思います
個人的には、今後、円高(130円/ドル)にはいかないと思いますが、行ったならば、輸入品が安くなる？(とはいえ値上げしない程度か)ので、生活費も下がる？方向なので、当面基本的には、資産は米ドル比率多めで考えたい

評価

評価

投資方針

改めて、投資方針についてまとめてみた
まず、目標総資産額をいくらにするか？
- とりあえず今までは、話題になった老後2000万を超えたので、後は減らなければ良くて、金額決めていなかった
- 5000万超えたので、やはり1億目指したい
- 後何年で1億を目指すかになるが、10年ならほぼ倍なので、複利7.2%必要
  - ハードルは高いが一応これを目指す、でも無理だと思う…
  - 7.2%は、今年の目標資産増加で約350万となる
  - 今の所達成しているようにみえるが、長年、特定口座年間利益が80万程度だったので、今後はやっぱり、複利7.2％はかなり厳しめ(去年の相場ですら確定利益200万)
- インデックス投資なので、3%程度が現実的か？市場が下落時に減らさないように立ち回れれば良いが・・・
とはいえ、過渡の節約は考え物。相反するが、老後にこんなに使いきれないが、きっと、資産切り崩しながら老後過ごすことも、おそらく無理。相応価値があるものには支払うべきではある。
出口戦略は不明だが、残5年ぐらいから考えるべきか？